iDeCo＆つみたてNISAの２０２０年３月収支報告です。
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もくじ
【iDeCo＆つみたてNISA】２０２０年３月収支報告
iDeCo／２０２０年３月収支報告
積立期間：２０１８年８月～２０２０年３月（0４/1３時点） ※私と妻の２人分です。
| 購入銘柄 | 購入額合計 | 資産残高 | 損益 | （％） |
|---|---|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス 【積立額：5,000円】 |
97,506 | 90,597 | ▲6,909 | （▲7.09%） |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） 【積立額：5,000円】 |
98,379 | 90,737 | ▲7,642 | （▲7.77%） |
| 合計 | 195,885 | 181,334 | ▲14,551 | （▲7.43%） |
ということで、iDeCoの２０２０年３月（04/13時点）の損益は
▲１４，５５１円（▲７.４３％）でした。
つみたてNISA／２０２０年３月収支報告
積立期間：２０１８年７月～２０２０年３月（04/13時点） ※私と妻の２人分です。
| 購入銘柄 | 購入額合計 | 資産残高 | 損益 | （％） |
|---|---|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス 【積立額：33,333円】 |
667,990 | 624,191 | ▲43,799 | （▲6.56%） |
| ひふみプラス 【積立額：3,000円】 |
276,000 | 256,484 | ▲19,516 | （▲7.07%） |
| 野村６資産均等バランス 【積立額：23,000円】 |
443,000 | 417,672 | ▲25,328 | （▲5.72%） |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 最適化（マイゴールキーパー） 【積立額：7,000円】 |
7,000 | 7,090 | +90 | （1.29%） |
| 合計 | 1,393,990 | 1,305,437 | ▲88,553 | （▲6.35%） |
ということで、つみたてNISAの２０２０年３月（04/13時点）の損益は
▲８８，５５３円（▲６.３５%）でした。
つみたてNISAの投資商品と資金配分を見直しました。
今回のコロナショックがきっかけではないのですが、つみたてNISAの投資商品及び資金分配を見直しました。
というのも、私のポートフォリオって、ドラクエでいうと
「ガンガンいこうぜ」
って感じだと思うんですよね。
株式系の投信割合が多くて、ハイリスクハイリターン。
なおかつ商品数が３つと分散できておらず。
なので、リスク分散の意味も込めて、守備的な商品をポートフォリオに組み込み、作戦的には
「みんながんばれ」
くらいで運用していこうかなと思います。
ということで、新たに「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 最適化（マイゴールキーパー）」という名前からして守備力高そうな投信を月７，０００円ずつ購入していくこととしました。
雪うさぎ
債券中心の投資信託。守ってくれよな。
それに伴って、以下の通り毎月の購入額が変更となりました。
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
33,000円 ⇒ 33,000円（変わらず）
- ひふみプラス
13,000円 ⇒ 3,000円（全然「プラス」じゃないので降格）
- 野村６資産均等バランス
20,000円 ⇒ 23,000円（昇格）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 最適化（マイゴールキーパー）
0円 ⇒ 7,000円（NEW!!）
とりあえず、つみたてNISAはこの布陣で勝負していきたいと思います！
