iDeCo&つみたてNISA

【iDeCo】2020年3月収支報告【つみたてNISA】

雪うさぎ
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こんにちは、雪うさぎ(@yukiusagi_nem)でっす!

iDeCo&つみたてNISAの2020年3月収支報告です。

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【iDeCo&つみたてNISA】2020年3月収支報告

iDeCo/2020年3月収支報告

積立期間:2018年8月~2020年3月(04/13時点) ※私と妻の2人分です。

購入銘柄 購入額合計 資産残高 損益 (%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
【積立額:5,000円】
97,506 90,597 ▲6,909 (▲7.09%)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
【積立額:5,000円】
98,379 90,737 ▲7,642 (▲7.77%)
合計 195,885 181,334 ▲14,551 (▲7.43%)

ということで、iDeCoの2020年3月(04/13時点)の損益は

▲14,551円(▲7.43%)でした。

つみたてNISA/2020年3月収支報告

積立期間:2018年7月~2020年3月(04/13時点) ※私と妻の2人分です。

購入銘柄 購入額合計 資産残高 損益 (%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
【積立額:33,333円】
667,990 624,191 ▲43,799 (▲6.56%)
ひふみプラス
【積立額:3,000円】
276,000 256,484 ▲19,516

(▲7.07%)
野村6資産均等バランス
【積立額:23,000円】
443,000 417,672 ▲25,328 (▲5.72%)
eMAXIS Slim 最適化(マイゴールキーパー)
【積立額:7,000円】
7,000 7,090 +90 (1.29%)
合計 1,393,990 1,305,437 ▲88,553 (▲6.35%)

ということで、つみたてNISAの2020年3月(04/13時点)の損益は

▲88,553円(▲6.35%)でした。

つみたてNISAの投資商品と資金配分を見直しました。

今回のコロナショックがきっかけではないのですが、つみたてNISAの投資商品及び資金分配を見直しました。

というのも、私のポートフォリオって、ドラクエでいうと

「ガンガンいこうぜ」

って感じだと思うんですよね。

株式系の投信割合が多くて、ハイリスクハイリターン。

なおかつ商品数が3つと分散できておらず。

なので、リスク分散の意味も込めて、守備的な商品をポートフォリオに組み込み、作戦的には

「みんながんばれ

くらいで運用していこうかなと思います。

ということで、新たに「eMAXIS Slim 最適化(マイゴールキーパー)」という名前からして守備力高そうな投信を月7,000円ずつ購入していくこととしました。

雪うさぎ
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債券中心の投資信託。守ってくれよな。

 

それに伴って、以下の通り毎月の購入額が変更となりました。

 

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

33,000円 ⇒ 33,000円(変わらず)

  • ひふみプラス

13,000円 ⇒ 3,000円(全然「プラス」じゃないので降格)

  • 野村6資産均等バランス

20,000円 ⇒ 23,000円(昇格)

  • eMAXIS Slim 最適化(マイゴールキーパー)

0円 ⇒ 7,000円(NEW!!)

 

とりあえず、つみたてNISAはこの布陣で勝負していきたいと思います!

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